失敗・FAQ

iDeCoは掛金が全額所得控除になり、運用益にも税金がかからない一方で、原則として60歳まで引き出せない、手数料は運用成績に関係なくかかる、加入区分が変わると手続きが必要になるなど、知らないと困る点もあります。

このカテゴリでは、始めてから「こんなはずではなかった」とならないよう、典型的な失敗パターンと回避策をまとめます。手数料の高い商品を選んでしまう、元本確保型だけで運用して手数料負担のほうが大きくなる、転職や退職の届出を忘れて掛金が引き落とされない、受取時の税金を考えていなかった、といった事例を扱います。よくある質問も一か所にまとめています。

投資には元本割れのリスクがあり、制度や税制は改正されることがあります。個別の状況については、金融機関の窓口、税務署、必要に応じて税理士やファイナンシャルプランナー、社会保険労務士などの専門家に確認してください。